DBS kapsamında bayiler için bankamız tarafından kredi limitleri tanımlanır.
Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS), geniş bayi veya müşteri ağına sahip firmaların mal ve hizmet satışlarından doğan alacaklarını banka güvencesiyle, otomatik ve düzenli şekilde tahsil etmelerini sağlayan bir nakit yönetimi çözümüdür.
QNB Doğrudan Borçlandırma Sistemi ile bayilerinizden veya müşterilerinizden olan alacaklarınızı güvence altına alabilir, tahsilat süreçlerinizi otomatik hale getirerek nakit akışınızı daha öngörülebilir ve sürdürülebilir şekilde yönetebilirsiniz.
DBS kapsamında bayiler için bankamız tarafından kredi limitleri tanımlanır. Satış sonrası oluşan fatura bilgileri bankanın sistemine aktarılır ve vade tarihinde ödeme otomatik olarak bayinin hesabından tahsil edilerek firmanıza aktarılır. Hesap bakiyesinin yeterli olmaması durumunda ise ödeme, tanımlanan kredi limiti kapsamında gerçekleştirilir.
Bu sayede, firmalar tahsilat riskini önemli ölçüde azaltırken bayiler de kısa vadeli finansman imkânına erişebilir.
Doğrudan Borçlandırma Sistemi Özellikleri
- Türk Lirası ve çevrilebilir tüm döviz cinslerinden fatura tahsilatı yapılabilir.
- Yaygın bayi veya distribütör ağıyla çalışan firmalar için uygundur.
- Kredili DBS kapsamında bayilere tanımlanan kredi limitleri sayesinde tahsilat güvence altına alınır.
- Muhasebe ve ERP sistemleri ile entegre çalışabilecek şekilde yapılandırılabilir.
- Otomatik tahsilat ve raporlama sayesinde operasyonel süreçler kolaylaşır.
- Bayi limit ve risk bilgileri bankacılık kanalları üzerinden takip edilebilir.
- Fatura, tahsilat ve limit bilgilerinin düzenli raporlanması sağlanır.
Doğrudan Borçlandırma Sistemi Nasıl Çalışır?
- Ana firma ile QNB Türkiye arasında Doğrudan Borçlandırma Sistemi sözleşmesi imzalanır.
- Bayiler için bankamız tarafından kredi limitleri tahsis edilir.
- Satış sonrası oluşan fatura bilgileri bankanın sistemine aktarılır.
- Fatura tutarları vadesinde tahsil edilmek üzere bayi kredi limitleri kapsamında garanti altına alınır.
- Vade tarihinde tahsilat otomatik olarak gerçekleştirilir ve tutar firmanın hesabına aktarılır.
- Bayinin hesabında yeterli bakiye bulunmaması durumunda ödeme kredi limiti kullanılarak yapılır.
Ana Firma (Tedarikçi) İçin Avantajları
- Bayilerden olan alacakların banka güvencesi ile tahsil edilmesi
- Tahsilat riskinin önemli ölçüde azaltılması
- Vade tarihlerinin önceden bilinmesi sayesinde düzenli nakit akışı yönetimi
- Çek, senet ve teminat mektubu gibi tahsilat araçlarına olan ihtiyacın azalması
- Operasyonel iş yükü ve tahsilat takip maliyetlerinin düşmesi
- Otomatik muhasebeleştirme ve raporlama imkânı
- Bayi limit ve tahsilat durumlarının kolayca izlenebilmesi
Bayiler İçin Avantajları
- Ana firmaya yapılan ödemelerin otomatik ve kolay şekilde gerçekleştirilmesi
- Çek, senet, EFT veya havale işlemlerine duyulan ihtiyacın azalması
- Tanımlanan kredi limitleri sayesinde kısa vadeli finansman imkânı
- Ödeme planlarının daha kolay takip edilmesi
- Teminat mektubu ve benzeri teminat maliyetlerinin azaltılması
Doğrudan Borçlandırma Sistemi Kimler İçin Uygundur?
Doğrudan Borçlandırma Sistemi özellikle:
- Bayi veya distribütör ağıyla çalışan üretici ve tedarikçi firmalar
- Yüksek hacimli vadeli satış yapan işletmeler
- Tahsilat süreçlerini güvence altına almak isteyen şirketler
- Nakit akışını daha etkin yönetmek isteyen firmalar tarafından tercih edilmektedir.
Sıkça Sorulan Sorular
Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS) nedir?
Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS), firmaların bayilerinden veya müşterilerinden olan alacaklarını bankalar aracılığıyla otomatik ve kolay bir şekilde tahsil etmelerini sağlayan bir ödeme ve finansman sistemidir. DBS sayesinde tahsilatlar vade tarihinde otomatik olarak gerçekleştirilir ve tahsilat riski azaltılır.
DBS limiti nasıl belirlenir?
DBS limiti, bayi veya müşteri firmanın finansal durumu, ticari geçmişi ve bankanın kredi değerlendirme kriterleri doğrultusunda belirlenir. Limitler müşteri bazında farklılık gösterebilir ve ihtiyaçlara göre güncellenebilir.
DBS hangi para birimlerinde kullanılabilir?
Doğrudan Borçlandırma Sistemi kapsamında tahsilatlar Türk Lirası’nın yanı sıra çevrilebilir yabancı para birimleri üzerinden de gerçekleştirilebilir.
