Sürdürülebilir Finansman Kaynaklarımız
QNB Türkiye olarak temel kurumsal stratejimiz paralelinde sürdürülebilir finansman araçlarına daha yoğun odaklanarak; Sürdürülebilir Finansman Borçlanma oranımızı, yani toplam borçlanma içindeki sürdürülebilir kaynaklarımızın oranını 2025 dördüncü çeyrek itibarıyla %30,40 seviyesindedir.
Konuyla ilgili finansman araçlarının detaylarını aşağıda görebilirsiniz:
Portföyümüzdeki Sürdürülebilirlik Borçlanma Araçları
Sendikasyon Kredilerimiz
QNB Türkiye olarak, sürdürülebilir finansman yaklaşımı doğrultusunda 2021 yılından itibaren gerçekleşen tüm sendikasyon kredilerini sürdürülebilirlik teması çerçevesinde gerçekleştiriyoruz. Her yıl iki ayrı dönemde temin ettiğimiz sürdürülebilir nitelikli sendikasyon kredileriyle Türkiye ekonomisine toplamda 1 milyar 250 milyon ABD doları tutarına varan kaynak sağladık. Bu başarıyla, son beş yılda üç yıl vadeli kaynak sağlayan tek Türk bankası olma unvanımızı koruduk.
Mayıs 2025 Sürdürülebilirlik Sendikasyon Kredisi
QNB Türkiye olarak, 600 milyon ABD doları tutarındaki sürdürülebilirlik sendikasyon kredisini 3 yıla kadar vadelerle başarıyla yeniledik. %200’ün üzerinde yatırımcı talebi gören ve %150 oranında yenilenen bu işlem, 20 ülkeden 46 bankanın katılımıyla gerçekleşti. Türkiye ekonomisinin temel taşlarından olan KOBİ’lerin finansmana erişimini kolaylaştırarak, sürdürülebilir büyüme ve kalkınma hedeflerini desteklemeye devam ediyoruz. Daha fazla detay için Bizden Haberler
Aralık 2024 Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon Kredisi
Aralık 2024’te 1, 2 ve 3 yıl vadeli olmak üzere 650 milyon ABD doları tutarında Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon kredisi temin ettik. Bu sayede 2019’dan beri 3 yıl vadeli sendikasyon kredisi alan ilk ve tek Türk bankası olduk. Borçlanmada kullanılan sürdürülebilirlik taahhütleri arasında Türkiye’yi derinden etkileyen 6 Şubat Depremi nedeniyle hasar gören bölgelere kullandırılan krediler ve QNB Sürdürülebilir Finansman ve Ürün Çerçevesi’ne uygun olarak kullandırılan Yeşil Krediler de yer alıyor. Daha fazla detay için Bizden Haberler.
Mayıs 2024 Sürdürülebilirlik Sendikasyon Kredisi
Mayıs 2024’te 400 milyon ABD doları tutarında ilk Sürdürülebilir Sendikasyon kredimize imza attık. İmzalanan kredi QNB Grup Sürdürülebilir Finansman ve Ürün Çerçevesi’nde (SFPF) belirtilen çevresel ve sosyal kategorilere uygun KOBİ kredi portföyü için kullanılıyor. Daha fazla detay için Bizden Haberler
Kasım 2023 Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon Kredisi
QNB Türkiye olarak, 500 milyon dolar değerinde sürdürülebilirlik bağlantılı sendikasyon kredisi temin ettik. “Dünyayla1” sürdürülebilirlik vizyonumuzun önemli araçlarından biri olan sürdürülebilirlik bağlantılı sendikasyon kredisi ile ülke ekonomisi ve dış ticaretine destek vermeye devam ediyoruz. Daha fazla bilgi için Bizden Haberler
Mayıs 2023 Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon Kredisi
QNB Türkiye olarak Mayıs 2022 yılında imzaladığımız sendikasyon kredisini, yeni bir sendikasyon ve murabaha kredisi ile yenilemek üzere uluslararası bankalarla anlaşma imzaladık. Böylelikle 329 milyon ABD Doları tutarındaki sendikasyon kredisini sürdürülebilirlik kriterleri ile yeniledik. Bu işlemler ile birlikte Bankamız, Haziran ayında vadesi gelen sendikasyon kredisini %102 oranında yeniledi. Daha fazla bilgi için Bizden Haberler
Aralık 2022 Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon Kredisi
QNB Türkiye olarak, 2021 Kasım ve 2019 Aralık aylarında kullandığımız ve 2022 Aralık ayında vadesi dolacak toplam 529 milyon ABD doları tutarındaki kredilerimizi yenilemek üzere 22 Kasım 2022 tarihinde anlaşma imzaladık. Sendikasyon kredisi ile eş zamanlı olarak islami finansman anlaşması da gerçekleştirip vadesi gelen kredilerini %104 oranında yenileyerek, bankacılık sektörünün ikinci yarı sendikasyon kredilerinde ki en yüksek yenileme oranına imzasını attık. Daha fazla bilgi için Bizden Haberler
Mayıs 2022 Sürdürülebilirlik Bağlantılı Sendikasyon Kredisi
QNB Türkiye olarak, Mayıs ayında vadesi gelen sendikasyon kredisini yenileyerek uluslararası bankalardan toplam 360 milyon ABD Doları finansman sağladık. Sürdürülebilirlik performans kriterlerine dayalı olarak gerçekleştirilen bu işlem ile bankamız, Türk ekonomisine ve sürdürülebilir kalkınmaya olan kararlı desteğini bir kez daha teyit etti. Daha fazla bilgi için Bizden Haberler
Sürdürülebilir Tahvil İhraçlarımız
QNB Türkiye olarak, uzun yıllardır Global Medium-Term Note (GMTN) Programı altında yurtdışı tahvillerimizi başarıyla ihraç ettik. 2022’de SPK’nın sürdürülebilir finansman rehberini yayınlamasının ardından; Türkiye’de oluşan uluslararası standartları da göz önüne alıp 1 milyar ABD doları tutarında Yeşil/Sürdürülebilir Tavan İhraç İzni alarak bir ilke imza attık.
Bu izin, Sürdürülebilir Finansman ve Ürün Çerçevemiz (SFPF) altında sürdürülebilir tahvil ihraçlarımızın devamlılığını sağlıyor. Elde edilen fonlar, iklim değişikliğiyle mücadele, doğal kaynakların korunması ve sürdürülebilir kalkınma projelerine yönlendiriliyor.
GMTN Programımız altında ihraç edilen Sürdürülebilir Tahvillerimiz konusunda en güncel detaylara buradan ulaşabilirsiniz.
Sürdürülebilir Tahvil İhraçlarındaki ‘İlk’ lerimiz
İlk Yurtiçi Sürdürülebilir Bono (2025)
250 milyon TL tutarındaki bu bono, yerel yatırımcılara sürdürülebilir projelere yatırım yapma imkânı sunmaktadır.
İlk Sosyal Tahvil (2024)
40 milyon ABD doları tutarındaki bu tahvil, sağlık, eğitim, istihdam ve finansal kapsayıcılık gibi sosyal etki yaratan projelere fon sağlamaktadır.
İlk Mavi Tahvil (2024)
QNB Türkiye, 2024 Ekim ayında bir ilke imza atarak Türkiye’nin ilk mavi tahvilini başarıyla ihraç etmiştir. Dünya Bankası bünyesinde faaliyet gösteren Uluslararası Finans Kurumu’nun (IFC) tek yatırımcı olarak yer aldığı 25 milyon ABD doları tutarındaki bu tahvil, sürdürülebilir balıkçılık ve turizm projelerini destekleyerek Akdeniz ekosisteminin korunmasına ve kıyı ekonomisinin güçlendirilmesine katkı sağlamaktadır.
EBRD-IFC İş Birliğindeki Yeşil Tahvilimiz (2024)
QNB Türkiye, sürdürülebilir finansman alanındaki öncü rolünü sürdürerek 2024 yılında IFC ve EBRD ortaklığıyla 100 milyon ABD doları tutarında ikinci yeşil tahvilini başarıyla ihraç etmiştir. Sağlanan bu finansman, enerji verimliliği ve yenilenebilir enerji projelerini destekleyerek Türkiye’nin 2053 net sıfır emisyon hedefine ulaşmasına önemli katkı sağlamaktadır.
İlk Sürdürülebilir Tahvil (2024)
500 milyon ABD doları tutarındaki bu tahvil, ESG kriterlerine uygun projeleri destekleyerek sürdürülebilir finansman stratejimizi güçlendirmiştir. Fonların %70'i yeşil, %30'u ise sosyal projelere yönlendirilmiştir Tahsis ve Etki raporlarımıza buradan ulaşabilirsiniz.
İlk Yeşil Tahvil (2021)
EBRD ile ortak gerçekleştirilen 50 milyon ABD doları tutarındaki bu tahvil, EBRD’nin Türkiye’de bir bankaya yaptığı ilk yeşil tahvil olma özelliğini taşıyor.
Uluslararası Kalkınma Kuruluşları ile Yapılan İş Birlikleri
EBRD Türkiye Deprem Kurtarma ve Yeniden Yapılanma Çerçevesi
2023 yılında EBRD ile imzalanan 110 milyon ABD doları tutarındaki anlaşma ile depremden etkilenen özel sektör işletmelerinin yeniden yapılanma sürecine destek olunması hedeflenmiştir. Bu kapsamda, 2024 yılında da 45 milyon ABD doları ile bu desteğe devam edilmiştir.
IFC Türkiye Deprem Müdahale ve Yeniden Yapılanma Programı (IFC, Proparco & EFSE)
2023 yılında 110 milyon ABD doları, 2024 yılında 100 milyon ABD doları olmak üzere toplamda 210 milyon ABD doları tutarında destek sağlayarak, depremden etkilenen KOBİ'lere finansman, danışmanlık ve risk yönetimi hizmetleri sunmaktadır.
TURWIB Programı (EBRD)
QNB Türkiye, EBRD’nin kadın girişimcilere yönelik TURWIB programı kapsamında 160 milyon ABD doları fon sağlamıştır. Bu program, kadın liderliğindeki KOBİ’lerin finansal erişimini kolaylaştırarak ekonomik kalkınmaya katkı sağlamaktadır.
EFSE ve Proparco Tarıma Yönelik Fon Programları
EFSE ile imzalanan anlaşmalar aracılığıyla 40 milyon ABD doları, Proparco ile imzalanan anlaşmalar aracılığıyla ise 50 milyon ABD doları fon sağlanarak, tarım sektöründeki KOBİ’ler desteklenmektedir. Bu fonlar, tarım sektöründeki teknolojik gelişimi ve enerji verimliliğini artırmayı hedeflemektedir.
Erasmus Fon Programı (EIF)
2016 yılında Avrupa Yatırım Fonu (EIF) ile imzalanan anlaşma ile Türkiye Cumhuriyeti vatandaşlarının Avrupa Birliği’nde yüksek lisans eğitimlerini finanse etmek için kredi sağlanmaktadır.
COSME Programı (EIF)
Avrupa Birliği’nin desteğiyle, Avrupa Yatırım Bankası (EIF) ile imzalanan COSME anlaşması kapsamında, küçük ve yeni işletmelere kredi sağlanmaktadır.
Sürdürülebilir Dış Ticaret Finansmanımız
Güçlü uluslararası bankacılık ağımız sayesinde, müşterilerimize uluslararası ticarette rekabet avantajı sağlıyor, sürdürülebilir dış ticareti teşvik etmek amacıyla yeşil ve mavi dış ticaret finansmanına destek oluyoruz. Çevresel ve sosyal etkileri gözeten finansman modellerimizle, müşterilerimizi yeşil ekonomiye geçiş sürecinde destekliyor, sürdürülebilir ekonomiyi güçlendirmeye katkı sağlıyoruz. Dış ticaret alanında faaliyet gösteren müşterilerimiz için sağladığımız sürdürülebilir finansman araçlarıyla, çevre dostu projeleri, enerji verimliliğini artıran yatırımları ve döngüsel ekonomi ilkelerine uygun ticaret faaliyetlerini destekliyoruz.
Yeşil/Sürdürülebilir Mevduatlarımız
Nakit fazlalarını çevre dostu projelerde değerlendirmek isteyen yatırımcılar için hayata geçirilen Yeşil/Sürdürülebilir Mevduat çalışmamız, düşük karbonlu, iklim değişikliğine dirençli ve sürdürülebilir bir ekonomiye geçişi destekleyen işletmeleri ve projeleri finanse ediyor. Toplanan mevduat ile QNB Grup Sürdürülebilirlik Çerçevesi ile uyumlu yeşil ve sosyal krediler fonlanıyor. QNB Türkiye olarak, kaynakların kullanımı ve yaratılan çevresel etki performansları ile ilgili düzenli aralıklarla web sitesinde raporlarımızı yayımlıyoruz.
Yeşil/Sürdürülebilir Mevduatlarımız, yatırımcıların Birleşmiş Milletler Sürdürülebilir Kalkınma Amaçları ile uyumlu projelere yatırım yapmasına olanak sağlarken, Bankamıza da sürdürülebilir ve çevre konulu kredilere fon sağlama imkânı yaratıyor. Firmaların sürdürülebilirlik raporları hazırlamalarını ve ESG göstergelerini kamuoyuyla paylaşmalarını teşvik eden bu çalışmamızla yatırımcılar mevduat getirilerine ek olarak güvenilir ve sürdürülebilir bir ürüne sahip olma avantajı elde ediyorlar.
